Источник: Ведомости
Центробанк предложил поднять его с 600 000 до 1 млн рублей
Центробанк продолжает смягчать контроль за банковскими операциями. Во вторник регулятор предложил увеличить минимальную сумму сделок, которые подпадают под контроль Росфинмониторинга. Порог может быть повышен с 600 000 до 1 млн руб., сообщил замдиректора департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Илья Ясинский (его слова приводит "Интерфакс"). Нынешний порог был введен еще 18 лет назад, когда был принят антиотмывочный закон. Идея еще будет обсуждаться с Росфинмониторингом и профессиональным сообществом, рассказал Ясинский.
Сейчас Росфинмониторинг следит за операциями на сумму более 600 000 руб., но не за всеми, а лишь за сделками, соответствующими определенным критериям. Правда, критерии довольно многочисленны. Так, контролируются и операции с наличными (от снятия и зачисления на счет до покупки или продажи иностранной валюты, ценных бумаг), и открытие вкладов на третьих лиц, и переводы денег компанией по поручению клиента.
Но контролировать такие операции сложно, особенно если они нетипичны для бизнеса компании, рассказал Ясинский. Увеличение же порога разгрузит контролеров и участников рынка, уверен он.
У предложения ЦБ много сторонников. Идею поддерживает Минфин, цитирует "Интерфакс" замминистра финансов Алексея Моисеева. Сейчас порог создает избыточную нагрузку и не соответствует международным уровням FATF (международная организация по борьбе с отмыванием денег. - "Ведомости"), напомнил он. У FATF порог контролируемой сделки выше - 15 000 евро (или 1,1 млн руб.).
Поддерживают идею и банки. Снижение порога - назревшая необходимость, считает директор по комплаенсу "Ак барс банка" Айдар Багавиев, операций, о которых необходимо отчитываться, слишком много и банки несут операционные издержки и риски. А Росфинмониторинг загружен их обработкой, говорит он. С повышением порога нагрузка на банки уменьшится, поддерживает предправления банка "Русский стандарт" Александр Самохвалов. Мера снизит и нагрузку на клиентов - им не придется предоставлять дополнительную информацию и документы, добавляет представитель Альфа-банка.
Но сам Росфинмониторинг против: порог оптимальный, но нужно совершенствовать критерии операций, которые подлежат контролю, говорит представитель службы.
600 000 руб.
начиная с этой суммы Росфинмониторинг контролирует следующие операции:
операции за наличные средства;
операции, в которых одна из сторон из государства, не выполняющего требования FATF;
денежный перевод анонимному владельцу счета;
сдача драгоценностей в ломбард;
переводы компаний по поручению клиента;
обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого;
выплата страховой премии;
операция по договору лизинга;
внесение наличных средств в капитал;
плата за участие в лотерее или тотализаторе
Источник: Закон о противодействии отмыванию преступных доходов
Бизнес привык, что Росфинмониторинг контролирует абсолютно все операции свыше 600 000 руб., но если нарушений или подозрений нет - административная нагрузка на компании невелика, рассказывает член совета "Опоры России" Дмитрий Несветов. Само повышение планки несущественно: сумма слишком маленькая даже для малого и среднего бизнеса, настаивает он. Бизнесу нужны не точечные изменения, а сокращение тотального контроля, уверен он.
Принципиально с повышением порога ничего не изменится, согласен и директор по развитию UFG Wealth Management Андрей Пожитков. У банков выстроена автоматическая система контроля и отправления уведомлений в Росфинмониторинг, банки просто перенастроят критерии. Хотя порог стоит повысить, чтобы разгрузить контрольную службу, - Росфинмониторинг вынужден лишний раз контролировать незначительные операции, за которыми и так следят банки, рассуждает он.
Это не первое предложение ЦБ о смягчении контроля за банковскими операциями. Так, в январе председатель ЦБ Эльвира Набиуллина предложила смягчить требования, по которым клиенты банков попадают в черный список ЦБ. В марте регулятор рекомендовал банкам объяснять клиентам, почему их отключили от дистанционного банковского обслуживания, а также изменил правила формирования черных списков - до банков будут доводиться сведения только о клиентах, совершивших высокорисковые операции.
Представители ВТБ и Сбербанка отказались от комментариев. Их коллеги из Газпромбанка, Росбанка, МКБ, Промсвязьбанка, РСХБ, "Юникредит банка", "Абсолюта", "Тинькофф банка" не ответили на запросы "Ведомостей".
Порог возможно увеличить с 600 000 до 1 млн руб., сообщил "Интерфакс" со ссылкой на заместителя директора департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Илью Ясинского